V době ekonomické nejistoty je důležitější než kdy jindy mít dobře promyšlenou investiční strategii. Tento článek vám představí hlavní trendy a strategie pro investování v roce 2023.
Aktuální ekonomický výhled
Rok 2023 přináší řadu výzev pro investory po celém světě. Česká ekonomika se po pandemickém období postupně zotavuje, ale vysoká inflace a rostoucí úrokové sazby vytvářejí složité prostředí pro investování. Česká národní banka během roku 2022 výrazně zvýšila základní úrokové sazby, což má dopad na různé třídy aktiv.
Hlavní investiční příležitosti
I v období vysoké inflace existují investiční příležitosti, které mohou přinést atraktivní výnosy. Mezi hlavní oblasti hodné pozornosti patří:
1. Nemovitosti a realitní fondy
Nemovitosti tradičně patří mezi aktiva, která poskytují dobrou ochranu před inflací. I přes zpomalení realitního trhu v České republice, kvalitní nemovitosti v dobrých lokalitách si pravděpodobně udrží svou hodnotu. Pro menší investory jsou dostupnější realitní fondy, které umožňují participovat na výnosech z nemovitostí i s menším kapitálem.
2. Dividendové akcie
V době ekonomické nejistoty mohou být stabilní společnosti s dlouhodobou historií vyplácení dividend atraktivní volbou. Zaměřte se na sektory, které jsou odolné vůči ekonomickým cyklům, jako jsou utility, zdravotnictví nebo spotřební zboží.
3. Státní dluhopisy proti inflaci
Česká republika nabízí státní dluhopisy, jejichž výnosy jsou vázány na inflaci, což může poskytnout částečnou ochranu kupní síly vašich investic v době vysoké inflace.
Investiční strategie pro rok 2023
Jak by měla vypadat vyvážená investiční strategie v současném prostředí? Zde jsou hlavní zásady:
- Diverzifikace: Více než kdy jindy je důležité rozložit investice mezi různé třídy aktiv a sektory, abyste snížili riziko.
- Dlouhodobý horizont: Trhy jsou volatilní, ale dlouhodobá investiční strategie pomáhá překonat krátkodobé výkyvy.
- Pravidelné investice: Strategie pravidelného investování menších částek (dollar-cost averaging) může pomoci snížit riziko špatného načasování trhu.
- Likvidní rezerva: Udržujte dostatečnou hotovostní rezervu pro neočekávané výdaje, abyste nemuseli prodávat investice v nevhodný čas.
"Nejlepší doba pro sázení stromu byla před dvaceti lety. Druhá nejlepší doba je nyní." — Čínské přísloví
Rizika, na která je třeba dávat pozor
Každá investice s sebou nese rizika a v roce 2023 je třeba obzvláště dávat pozor na následující faktory:
- Inflační riziko: I přes opatření centrálních bank může inflace zůstat zvýšená déle, než se očekává.
- Geopolitická rizika: Mezinárodní konflikty a napětí mohou mít významný dopad na globální ekonomiku a investiční prostředí.
- Riziko recese: Zvyšování úrokových sazeb může způsobit ekonomické zpomalení nebo recesi.
Závěr
Rok 2023 přináší řadu výzev pro investory, ale s dobře promyšlenou strategií lze i v tomto prostředí najít příležitosti. Klíčem k úspěchu je zůstat disciplinovaný, diverzifikovat portfolio a zaměřit se na dlouhodobé cíle místo krátkodobých výkyvů trhu.
Pokud si nejste jisti, jak nejlépe investovat v současném prostředí, neváhejte kontaktovat naše finanční poradce, kteří vám pomohou vytvořit personalizovanou investiční strategii odpovídající vašim cílům a toleranci k riziku.
